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- La Procesadora Cabal solicita al Emisor, en la fecha de pago al comercio, el importe neto para poder hacer frente al pago de la respectiva liquidación
- La Procesadora Cabal le envia el archivo de compras al Emisor (Que tipo de archivo? si es por las compras del dia o de la compensacion de compras y pagos?)Emisor
- El emisor realiza el pago a la cuenta de banco de la Procesadora Cabal (Si el emisor no puede realizar el pago, se debe tener un fondo de garantia de alguna forma (cobrar comision o tener un cuenta de garantia))
- La Procesadora Cabal realiza el pago al Adquirente
- El Adquirente es el encargado de realizar el pago a la cuenta de banco del comercio
- El comercio recibirá por las ventas, en el plazo fijado de acuerdo al plan de venta
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Estan todas las autorizaciones de las TCs del emisor, acumuladas por dia (todos los estados)
BC_DATO
Estan todas las autorizaciones cuponadas del dia anterior (tener en cuenta los dias habiles)
BC_ACUM
Estan todas las autorizaciones cuponadas, acumuladas por dia
DÍA 1: Se realiza la compra en comercio y la misma se convierte en “AUTORIZACIÓN”.
Corre la Diaria a las 18 hs, entran las autoriazaciones del Dia 0 desde las 17y30 hasta las 17y30 del Dia1
Las autoriazaciones pendientes pasan a ser CUPONADAS (si no tiene problemas) y se registran en el archivo AUT_ACUM
DÍA 2: El proceso de pago a comercios toma las autorizaciones Cuponadas del Dia1.
Se realiza el pago a comercio
Cuadro de proceso del dia se hace la liquidacion al emisor
En el mismo día durante el proceso de la diaria de Dia2 se genera el archivo BC_DATO
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del Dia1
DÍA 3: Los detalles de las transacciones son expuestos en el archivo BC_DATO. Cartero comparte en el sftp