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- Inicia el proceso diario de compras
- Se obtienen todas las Autorizaciones Pendientes del dia
- Presentacion de Cupones (Si no se cupona alguna autorizacion, la autorizacion queda en estado pendiente y no se le paga al comercio)
- Carga de Movimientos
- Liquidacion a Comercios (Neto a cobrar por el comercio = Importe de venta – Comisión (arancel) – Impuestos sobre Comisión – Retenciones impositivas)
- Compensacion Emisora (Neto a compensar = Importe de venta – Comisión Emisor (*) – Impuestos sobre Comisión Emisor)
- La Procesadora Cabal solicita al Emisor, en la fecha de pago al comercio, el importe neto para poder hacer frente al pago de la respectiva liquidación
- La Procesadora Cabal comparte por sftp el arhivo BC_DATO al Emisor
- El emisor realiza el pago a la cuenta de banco de la Procesadora Cabal (Si el emisor no puede realizar el pago, se debe tener un fondo de garantia de alguna forma (cobrar comision o tener un cuenta de garantia))
- La Procesadora Cabal realiza el pago al Adquirente
- El Adquirente es el encargado de realizar el pago a la cuenta de banco del comercio
- El comercio recibirá por las ventas, en el plazo fijado de acuerdo al plan de venta
DÍA 1: Se
10:00 hs Se realiza la compra en comercio, el comercio solo tiene el ticket de compra y la misma se convierte en “AUTORIZACIÓN”.
Corre 17:30 hs Se realiza el corte
18:00 hs Corre la Diaria a las 18 hs, entran las autorizaciones del Dia 0 desde las 17y30 hasta las 17y30 del Dia1
Las autorizaciones pendientes pasan a ser CUPONADAS (si no tiene problemas) y se registran en el archivo AUT_ACUM
DÍA 2: El
El comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS
17:30 hs. corre la diaria, los cupanados se liquidan, se genera el archivo BC_DATO del Dia1
El proceso de pago a comercios toma las autorizaciones Cuponadas del Dia1.
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En el mismo día durante el proceso de la diaria de Dia2 se genera el archivo BC_DATO del Dia1
DÍA 3: Los
Los detalles de las transacciones son expuestos en el archivo BC_DATO. Cartero comparte en el sftp
10:00 hs. El BCP recibe los archivos de transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
Cada banco recibe las transferencias
A cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio
OBS.: Comentarios
-Si una autorización no se cupona queda como Autorizaciones Pendientes y se pueden tomar algunas de las sgtes acciones: -Procesar Manualmente (Cuponar); -Mantener Pendiente; -Reversar Automáticamente si cumple una regla.
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