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PROCESO GENERAL
- El cliente extranjero va al comercio local a realizar una compra con su TC
- Utiliza el POS para realizar la compra
- La solicitud va a Bancard
- Bancard envia la informacion por el JPOS con la mensajeria ISO
- JPOS envia esa informacion al Autorizador (CEIBO)
- El autorizador valida la transaccion con reglas
- El autorizador registra la transaccion en tablas
- El autorizador le responde por el JPOS
- El POS autoriza la compra del cliente y emite el ticket
Obs: Los codigos comercios se dividen por rubros, para diferenciar si es un adelanto o una compra
CRONOLOGIA
DIA 1:
Los clientes extranjeros realizan compras y adelantos en comercios
Cuando supera numero de transacciones y montos por dia, el pos rechaza
- El cajero llama a ATC cabal PY
- ATC cabal PY llama a cabal extranjero
- Cabal extranjero le da un codigo de autorizacion a cabal PY
- El codigo se ingresa en el acceso cabal ya convertido en la moneda local
- Cabal Py autoriza la compra
- Cabal Py facilita el codigo al comercio
DÍA 2:
01:00 hs - Proceso de Cupones (Captura los Cupones y Liquidacion) – Se generan los archivos Cuadro Proceso del dia y Credito a Comercio
OLPY = Los Cupones pasan a Cuponadas
07:00 Tiene que estar el archivo (Cuadro Proceso del dia) disponible para los emisores la consulta online (Acceso Cabal)
18:00 hs - Proceso Diaria
Los Cupones se reflejan en el BAPY
Apartir de ahora el comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS, de las compras y adelantos realizados en el dia 1
DÍA 3:
Ya se visualizan los archivos de las compras y adelantos del dia 1 (Base de Cupones, Promociones, NC, etc.)
10:00 hasta ese horario tienen tiempo los emisores de verificar el disponible de su cuenta clearing para las compras del dia 1
Se realiza la Compensacion o Clearing (Pago a comercios)
- 10:30 hs. Por SIPAP se realizan las transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
- Luego a cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
- Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio
12:00 Operaciones envía la orden de débito al banco
12:00 El banco ejecuta el debito a la cuenta clearing del emisor
Autorizacion Pendiente = Cupon → Luego pasa a Cuponado