BAPY
- La Procesadora Cabal solicita al Emisor, en la fecha de pago al comercio, el importe neto para poder hacer frente al pago de la respectiva liquidación
- La Procesadora Cabal comparte por sftp el arhivo BC_DATO al Emisor
- El emisor realiza el pago a la cuenta de banco de la Procesadora Cabal (Si el emisor no puede realizar el pago, se debe tener un fondo de garantia de alguna forma (cobrar comision o tener un cuenta de garantia))
- La Procesadora Cabal realiza el pago al Adquirente
- El Adquirente es el encargado de realizar el pago a la cuenta de banco del comercio
- El comercio recibirá por las ventas, en el plazo fijado de acuerdo al plan de venta
DÍA 1:
10:00 hs Se realiza la compra en comercio, el comercio solo tiene el ticket de compra y la misma se convierte en “AUTORIZACIÓN”.
17:30 hs Se realiza el corte
18:00 hs Corre la Diaria, entran las autorizaciones del Dia 0 desde las 17y30 hasta las 17y30 del Dia1
Las autorizaciones pendientes pasan a ser CUPONADAS (si no tiene problemas) y se registran en el archivo AUT_ACUM
DÍA 2:
El comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS
17:30 hs. corre la diaria, los cupanados se liquidan, se genera el archivo BC_DATO del Dia1
Cuadro de proceso del dia se hace la compensacion con el emisor. En la monetaria también se informan todos los movimientos a facturar.
DÍA 3:
Los detalles de las transacciones son expuestos en el archivo BC_DATO. Cartero comparte en el sftp
10:00 hs. El BCP recibe los archivos de transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
Cada banco recibe las transferencias
A cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio
Mirian
TC ,TP, compra con qr local y caja de ahorro actualmente
Dia1
10:00 hs. Se realiza la compra, El comercio solo tiene el ticket
17:30 hs. Se corre la diaria
Dia2
El comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS
17:30 hs. corre la diaria, los cupanados se liquidan
Dia3
10:00 hs. El BCP recibe los archivos de transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
Cada banco recibe las transferencias
A cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio
Edgar
DIA 0:
Se realizan compras en el comercio
DÍA 1:
01:00 hs Se hace la CAPTURA y LIQUIDACION de las compras en el comercio, del Dia 0 (Las autorizaciones pendientes pasan a ser CUPONADAS y se registran en el archivo AUT_ACUM)
Apartir de ahora el comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS, de las compras realizadas en el dia 0
18:00 hs Corre la Diaria, entran los cupones del Dia 0
Luego de la diaria se le cobra al socio, apartir de ahi se visualiza en el extracto
DÍA 2:
Se generan los archivos del dia 1
Se comparten los archivos sftp que necesita el EMISOR (Cuadro de proceso del dia se hace la compensacion con el emisor. En la monetaria también se informan todos los movimientos a facturar.)
DÍA 3:
10:00 hs. El BCP recibe los archivos de transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
Cada banco recibe las transferencias
A cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio
OBS.: Comentarios
-Si una autorización no se cupona queda como Autorizaciones Pendientes y se pueden tomar algunas de las sgtes acciones: -Procesar Manualmente (Cuponar); -Mantener Pendiente; -Reversar Automáticamente si cumple una regla.
...
Estan todas las autorizaciones cuponadas, acumuladas por dia
DÍA 1:
10:00 hs Se realiza la compra en comercio, el comercio solo tiene el ticket de compra y la misma se convierte en “AUTORIZACIÓN”.
17:30 hs Se realiza el corte
18:00 hs Corre la Diaria, entran las autorizaciones del Dia 0 desde las 17y30 hasta las 17y30 del Dia1
Las autorizaciones pendientes pasan a ser CUPONADAS (si no tiene problemas) y se registran en el archivo AUT_ACUM
DÍA 2:
El comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS
17:30 hs. corre la diaria, los cupanados se liquidan, se genera el archivo BC_DATO del Dia1
Cuadro de proceso del dia se hace la compensacion con el emisor. En la monetaria también se informan todos los movimientos a facturar.
DÍA 3:
Los detalles de las transacciones son expuestos en el archivo BC_DATO. Cartero comparte en el sftp
10:00 hs. El BCP recibe los archivos de transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
Cada banco recibe las transferencias
A cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercioProcesos de cada Dia
- Rodrigo: Captura y liquidacion del DIA0
- Fernando: Diaria
- Al final del dia se generan los archivos del DIA1
- Fernando: Cierre - Facturacion