• Principales
• Titulares
• Adicionales

Tarjeta Principal: Es la última tarjeta titular emitida

Ejemplo:

• Se reimprime tarjeta de un titular, se genera nuevo numero
• La tarjeta reimpresa(con nuevo número) pasa a ser la tarjeta “Principal”
• La tarjeta anterior queda como tarjeta “Titular”

Tarjetas titular y adicional: Son tal cual las conocemos, tienen dependencia de una cuenta o tarjeta principal.

Ubicación: Socios/Novedades de socios/ALTAS

Las altas son proceso a través del cual nacen cuentas y tarjetas en el sistema de procesamiento.

En este proceso las cuentas y tarjetas adoptan los valores definidos en los diferentes parámetros o los valores que el operador defina en el momento del alta (límites de crédito, tasas de interés, etc.)

Las opciones para el ingreso de altas de cuentas o tarjetas y sus respectivas ubicaciones en el sistema son:

1. Novedad de Alta de Cuenta
   • SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / Altas de Cuentas
   • (NovAltaCuentaTarjeta.jsp)
2. Novedad de Alta de Adicional
   • SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / Altas de Tarjetas.
   • (NovAltaTarjetaAdicional.jsp)
3. Altas masivas
   • SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / Altas por Archivo
   • (AltaMasivaNovedades.jsp)

Los estados nos dicen de las condiciones en que se encuentran las cuentas o tarjetas.

Estos son cambiantes, pues se adquiere un estado cuando la tarjeta ya fue entregada a la tarjeta habiente y otros en los posibles casos de denuncias de pérdidas, denuncias por robos, atrasos en el cumplimiento de pagos mínimos o bloqueos que se puedan dar.

Los estados son determinantes en cuanto que definen que las tarjetas puedan seguir comprando o no.

Ubicación: SOCIOS / CUENTAS / MOVIMIENTOS VARIOS

Esta opción de proceso tiene como función debitar / acreditar por diferentes conceptos que desde las entidades decidan ya sea para corregir algún pago mal ingresado, devolver intereses, diferentes tipos de costos o el cobro de envíos de telegramas, transferir saldos, etc.

Las opciones que el sistema ofrece para realizar los diferentes tipos de ajustes son:

• Ajustes Varios
  • Ajustes Varios. (AjustesVarios.jsp)
• Ajuste PM
  • Ajuste del Pago Mínimo. (AjustePM.jsp)
• Ajustes Masivos
  • Ajustes Masivos al Saldo en Mora. (AjusteMasivoOficio.jsp)
• Ajustes Masivos por Archivos
  • Archivo Ajustes Masivos (ArchivoAjustess.jsp)
• Reporte

Consulta de Movimientos Varios (ReporteMovVarios.jsp)

Ubicación: SOCIOS / CUENTAS / MENSAJES PARA RESUMENES

Esta opción permite que las entidades emisoras definan los mensajes que serán dirigidas a sus tarjetahabientes.

• Se definen por grupos de afinidad.
• E tiempo Límite para cambios de mensajes es hasta antes cada facturación.
• Si no se reemplaza, repite en la siguiente facturación.
• Cantidad de Caracteres: 250

La operativa consiste en:

• Que Cabal Paraguay se encarga del stock y provisión de formularios para resúmenes.
• Los días de liquidación y vencimientos impresos, los definen las entidades emisoras.
• En el supuesto que un emisor no defina cierre o vencimiento, se aplicarán las fechas de cierres o vencimientos definidos en el calendario operativo de Cabal Paraguay.
• Los resúmenes se imprimen en Cabal Paraguay
• Se tiene compromiso de entrega después de las 48 horas hábiles (como mínimo) posterior al proceso de facturación.
  • Ejemplo: La liquidación se realiza día Viernes, los extractos impresos se deberían de entregar el día Lunes.

El orden de impresión de extractos es:

• Entidad
• Grupo de Afinidad
• Código de Correspondencia
• Cartera
• Número de Cuenta

ABM de Mensajes de Extracto (MensajeExtractoModif.jsp)

Ubicación: SOCIOS / CUENTAS / PROMOCIÓN CABAL

• A través de esta opción se realizan las consultas de todos los cupones que ingresarán en una promoción determinada.
• Las consultas se podrán hacer por números de tarjetas; números de cédulas de identidad; nombres y también apellidos.
• Se informa la cantidad de cupones generados para la cuenta.

Consultas comodín para Promociones. (PromocionesLookUp.jsp)

Ubicación: SOCIOS / CUENTAS / COMPORTAMIENTO USUARIOS

Es una opción de consulta que contiene información estadística del desempeño de cada cuenta en un periodo máximo de 1 año.

Se ofrece la posibilidad a que el operador defina el rango de fechas.

Los cortes por mes son a fecha de cierre de las cuentas, es decir, son coincidentes con las fechas de emisión de los Resúmenes de Cuenta.

Con los datos del comportamiento histórico que se despliegan, posibilita realizar un efectivo análisis y seguimiento de la cuenta para la toma de decisiones en cuanto a posibles aumentos de líneas, promociones especiales, renovación anticipada de tarjetas, campañas de adicionalidad u ofrecimiento de otros servicios.

Los datos que se despliegan son:

• Límites de Crédito
• Saldos a la fecha; Saldo en Mora y Días en Mora.
• Estado de la tarjeta al momento de la emisión del informe.
• Importe de las compras y adelantos de efectivo por mes.
• Importe de cargos generados por mes.
• Importe de los intereses cobrados por mes.
• Total de los pagos realizados por mes.
• Saldos y Días de Mora por mes.
• Exceso (si hubo) por mes.
• Pagos Mínimos por mes.
• Deuda Total por mes.

Comportamiento de Usuario (HistoricoCuenta.jsp)

Ubicación: SOCIOS / CUENTAS / REPORTE DE PLANES

Es una opción que facilita la consulta por cuenta o tarjeta de la composición de todas las transacciones realizadas en planes que aún están pendientes de cancelación.

Además de la tasa de interés, también informa la composición de las amortizaciones más intereses calculados que aún se encuentren pendientes de facturar.

Se informan:

• Compras en Planes
• Refinanciaciones
• Adquisición de Cartera o Compra de Deudas
• Cuotización de Deuda
• Planes Especiales (primera cuota a los 60 días; tres cuotas sin intereses).
• Se informan sólo las cuentas que tienen planes pendientes por decaer

Observación:

• Los datos de cada cuenta deben ser coincidentes con los datos que también se informan en el archivo “PP_Datos” que se depositan diariamente en la carpeta FTP de cada emisor.

Reporte de Planes (ReportePlanes.jsp)

Ubicación: SOCIOS / CUENTAS / CALCULADORA DE PLANES

Es una herramienta muy útil que fue desarrollada para facilitar la realización de cálculos de cuotas (amortización + intereses planes) a través del sistema francés.

• Permite el ingreso de cualquier importe, plazo y tasa que se desee consultar.

• Despliega:

  • Todas las cuotas.

  • Amortización de capital

  • Intereses

  • Meses de vencimientos

Investigar dónde definir para asignación de opción.

Ubicación: SOCIOS / CUENTAS / RESUMEN DE CUENTAS

Opción de Consulta al cual se puede acceder para realizar consultas e impresiones de los extractos que se desee.

Los accesos se podrán realizar a través de los datos:

• Nº de Tarjeta;
• Número de Documento
• Número de Cuenta.
• Muestra la copia de extractos generados en los últimos 12 meses.
• Los extractos de más de 12 meses, guarda Cabal Py. en archivos.

Detalle Resumen de Cuenta (ResumenCuenta.jsp)

Consulta de Resumen de Cuenta (ReporteResumen.jsp)

Ubicación: SOCIOS / CUENTAS / DIRECCIONES ALTERNATIVAS

Opción de Consulta y Definición que posibilita consultar o definir además de la dirección de envío (definida en el alta de tarjetas), otras direcciones, número telefónicos y correo electrónico a las cuentas que ya existen en la base de datos.

• Se pueden ingresar hasta 4 direcciones por cuenta.
• Los ingresos de datos alternativos se podrán realizar luego del horario de corte del alta de la cuenta.
• En el archivo maestro sólo se informa la dirección de envío.
• En el archivo maestro no se informan los datos adicionales (dirección; teléfono y correo electrónico.

Ubicación: SOCIOS / CUENTAS / HISTORICO DE CUENTAS

Opción de Consulta que facilita los datos de modificaciones realizadas a cuentas y tarjetas.

También se informan las regrabaciones, renovaciones, bloqueos, desbloqueos, anulaciones, reactivaciones.

Se puede consultar por:

• Cuenta o tarjeta
• Por número de novedad
• Tipo de Novedad
• Usuario (ID de usuarios que procesaron las renovaciones)
• Rango de fechas

Al lado del dato que fue modificado, hay tres indicativos: (A); (R); (E); (NP) A= Aceptada; R= Rechazada; E= Eliminada; NP= No Procesada

Reporte de Histórico de Cuentas (ReporteHistoricoCuentas.jsp)

Ubicación: SOCIOS / AUTORIZACIONES EN LINEA

Opción de proceso que posibilita que desde la misma entidad se realicen pedidos de códigos de autorizaciones de:

• Adelantos de Efectivo
• Compra de Deudas

• Opera con la modalidad de captura de cupones.

Ventajas:

• Evita traslados y presentación de cupones.
• Los créditos a las entidades se realizan con mayor rapidez

Autorizaciones En Línea (eSauco.jsp)

Ubicación: SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / ANULACIONES

Esta opción representa una baja para el sistema. Las anulaciones pueden ser:

• Anulación de Cuenta
• Anulación de Tarjeta

• CANCELACIÓN DE PLANES (total)

Novedad de Cancelación de Planes (NovCancelacionPlanes.jsp)

• CANCELACIÓN PARCIAL DE PLANES

Cancelación Parcial de Planes (CancelacionParcialPlanes.jsp)

Es la cancelación de un préstamo mediante la obtención de otro

Ubicación: Opción de Proceso Socios / Novedades de Socios / Refinanciación

• Las entidades deben solicitar un código de comercio.
• Se procesa desde @cceso Cabal.
• Para su proceso, no se requiere código de autorización.
• Permite convertir en Planes el importe determinado por el operador.
• No se podrá refinanciar un importe mayor a la deuda total (Saldo Actual + Amort. Pend. por Decaer).
• Las cuotas decaídas se podrán visualizar al siguiente día hábil de su proceso.
• El rango de cantidad de cuotas va de 2 a 99 el operador define en la opción respectiva la cantidad de cuotas.
• El @cceso Cabal generará un movimiento de ajuste crédito por el importe total a refinanciar. La leyenda será “Refinanciación”
• A la vez del crédito, genera un Plan por la cantidad de cuotas definidas por el operador y por el mismo importe a refinanciar.
• Desde la misma pantalla de refinanciación, el operador, si así lo desea, podrá hacer decaimiento de planes pendientes por decaer
• Si se procesara el decaimiento de planes, decaerán el primer interés de la siguiente cuota a decaer + las amortizaciones de todas las cuotas.
• La refinanciación se podrá procesar con cualquier estado de Cuenta o Tarjeta.
• Si la cuenta estuviere con la marca de “Congelada”, y el importe de la refinanciación es igual o mayor al saldo en mora, automáticamente se decaerán todos los cargos suspendidos.
• El @cceso Cabal permite decaer anticipadamente las cuotas de refinanciaciones.
• @cceso Cabal asumirá por defecto la tasa definida para compras en planes.
• El interés de la refinanciación se calcula a través del sistema francés

Las refinanciaciones se informan:

• En el archivo PP (Planes Pendientes por Decaer).
• En el “Histórico de Cuentas”
• En el @cceso Cabal Socios / Cuentas / Reporte de Planes
• En el “Listado de Movimientos Especiales”
• En el listado de “Actualización Monetaria” el importe de las cuotas refinanciadas se informan en el ítem “Planes Refinanciación”.
• El total que se menciona en el ítem “Planes Refinanciación” del Listado de Actualización Monetaria Diaria, debe coincidir con el total del campo “Amort_Pend” del archivo PP
• Si hubiere decaimiento de planes de Refinanciación, en el Listado de Actualización Monetaria Diaria se resta del ítem “Planes Refinanciación el valor de las cuotas decaídas y el mismo importe + los intereses de la primera cuota se suman en el ítem “Cancel.Ant.Planes Refinan. del Listado de Actualización Monetaria Diaria.

Refinanciación de Cuentas (RefinanciacionCuentas.jsp)

Ubicación: SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / CUOTIZACIÓN

• La Cuotización de Deuda es una prestación del @cceso Cabal que consiste en un proceso que convierte en cuotas el saldo a la fecha o importe definido por el emisor.
• Ayuda a que el cliente planifique el pago de su cuenta en función a la cantidad de cuotas.

Validación: El programa validará que el importe a cuotizar sea igual o menor a la deuda total + amortizaciones pendientes por decaer.

Valida el disponible de la cuenta.

Condiciones:

• La cuenta y tarjeta con estado sólo operativa.
• La cuenta no debe estar en mora.
• Las entidades deben solicitar un código de comercio.
• El @cceso Cabal validará que el importe a cuotizar sea igual o menor a la deuda total (Saldo Actual + Amort.Pendientes
• Permite convertir en Planes el importe determinado por el operador.
• El rango de cantidad de cuotas va de 2 a 99 el operador define en la opción respectiva la cantidad de cuotas.
• El @cceso Cabal generará un movimiento de ajuste crédito por el importe total a refinanciar. La leyenda será “Cuotización”
• A la vez del crédito, generará un Plan por la cantidad de cuotas definidas por el operador y por el mismo importe a cuotizar.
• Si se desea cuotizar cuotas aún pendientes por decaer, primero se tendrá que hacer el / los decaimiento/s respectivo/s a través de la opción SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / CANCELACIÓN DE PLANES
• Si se procesara el decaimiento de planes, decaerán el primer interés de la siguiente cuota a decaer + las amortizaciones de todas las cuotas
• El @cceso Cabal permite decaer anticipadamente las cuotas de “Cuotización de Deuda”
• @cceso Cabal asumirá por defecto la tasa de interés definida para compras en Planes.
• La entidad también podrá definir una tasa diferenciada para la cuotización.
• El interés de la Cuotización se calcula a través del sistema francés.
• Las cuotizaciones se informan:
• En el archivo PP (Planes Pendientes por Decaer).
• En el “Histórico de Cuentas (@cceso Cabal)
• En el @cceso Cabal Socios / Cuentas / Reporte de Planes
• En el “Listado de Movimientos Especiales”
• En el listado de “Actualización Monetaria” el importe de lo cuotizado se informan en el ítem “Plan Cabal”
• Si hubiere decaimiento de planes de Cuotización, en el Listado de Actualización Monetaria Diaria se resta del ítem “Plan Cabal” el valor de las cuotas decaídas y el mismo importe + los intereses de la primera cuota se suman en el ítem “Cancel.Ant.Plan Cabal” del Listado de Actualización Monetaria Diaria.

Cuotización de Cuentas (CuotizacionCuentas.jsp)

Ubicación: Socios / Novedades de Socios / Bloqueo de Tarjeta

• BLOQUEO ENTIDAD

Novedad de Bloqueo/Desbloqueo de Tarjeta (NovBloqueoAdmTarjeta.jsp)

• BLOQUEO USUARIO

Novedad de Bloqueo Temporal de Tarjeta (NovBloqueoTarjeta.jsp)

Ubicación: Socios / Novedades de Socios / Desbloqueo de tarjeta

Esta opción hace desbloquear las tarjetas bloqueadas ya sea por orden de la entidad u orden del usuario.

• El desbloqueo de tarjeta se informan:
  • En el archivo HN (en el día de proceso del bloqueo).
  • En la consulta de cuentas Socios / Cuentas / Histórico de Cuentas.

Novedad de Desbloqueo Temporal de Tarjeta (DesbloqueoTarjeta.jsp)

Es una opción que permite modificar los siguientes datos:

• Cartera
• Límite de Crédito
• Límite de Planes
• Límite de Adelantos Débito ( Ventanilla – Débito en Cuenta)
• Cuenta a Debitar Tipo de Cuenta
• % Pago Mínimo
• Interés Planes
• Gastos Administrativo del Período
• Seguro Contra Fraude
• Cargo por Compras en el Exterior
• Interés Sobre Compra
• % Interés de Financiación
• Generación de Cód. Aut.
• Gasto Administrativo
• Cargo por Compras en el Exterior
• Tarjetas con Trámite Especial
• % Interés Moratorio
• Cargo por Mora
• Renovación Automática

Novedad de Modificación de Cuenta - Monetarios (NovModCuentaMonetarios.jsp)

• Apellidos
• Nombres
• Fecha de Nacimiento
• Sexo
• Estado Civil
• Profesión

Novedad de Modificación de Documento (NovModDocumento.jsp)

• Tiene la función de modificar el dato “Número de Socio”

Modificación Especial de Cuentas (CuentasModifEspeciales.jsp)

• Tiene como función modificar el dato “Cód. de Captador.

Modificación Especial de Cuentas (CuentasModifEspeciales.jsp)

Ubicación: SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / ACTIVACIÓN DE TARJETAS

• Tiene como función activar:
  • Tarjetas dadas de Alta
  • Tarjetas Renovadas
  • Tarjetas Regrabadas
• La activación es en línea, a partir de su proceso, estarán habilitadas para su uso.
  • Si la tarjeta activada es una renovada, el usuario podrá utilizar indistintamente la nueva tarjeta y la anterior tarjeta hasta el día de la vigencia que se indica en el plástico.
  • Si la tarjeta activada (Principal) es una repuesta, la anterior tarjeta queda como tipo de tarjeta Titular y la nueva como tipo de tarjeta Principal y ambas pueden utilizarse si los estados de las tarjetas se mantienen con el estado de Operativa o Atrasada con Estado 5X
• Sólo pueden activarse tarjetas con los siguientes estados:
  • No Habilitadas.
• La activación de tarjetas quedan registradas en:
  • @cceso Cabal
  • Consulta de Novedades
  • Carpeta FTP
  • archivo HN
• Tarjetas que no estén activadas:
  • se renuevan automáticamente el mes de su emisión.
  • podrán ser reimpresas (con cambio de número de tarjeta)
  • podrán bloquearse
  • podrán anularse

Novedad de Activación de Tarjeta (ActivacionTarjeta.jsp)

Ubicación: SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / REPOSICIÓN DE TARJETAS

• Opción del @cceso Cabal que tiene como función reponer tarjetas de crédito.
• La reposición se podría dar por diferentes motivos (ej.: problemas en la banda magnética, fisura del plástico, etc.)
• La reposición de tarjeta NO genera impresión de PIN, se mantiene el PIN de la anterior tarjeta.
• La opción de Reposición permite:
  • Cambiar el vencimiento de la tarjeta (si la tarjeta no estuviere dentro de los 30 días de su vencimiento). Definir un costo por la reimpresión.
  • Cambiar el Nombre en el plástico.

Observación:

• – De haber reposición de tarjeta que esté dentro de los 30 días del mes de su vencimiento y la entidad no define el costo en el campo correspondiente, el sistema asumirá por defecto el “Costo de Renovación” definido en los parámetros de proceso de la Entidad y cambiará automáticamente la fecha de vencimiento a los próximos 2 años

• Para procesar reposiciones, las tarjetas deberían tener los siguientes estados:
  • No activada
  • Operativa
  • Vencida
  • Bloqueada a Pedido de la Entidad
  • Bloqueada a Pedido del Usuario
• Para procesar un cambio de nombre en el plástico, necesariamente debe reponer el mismo.
• La reposición de tarjetas se informa en:
  • @cabal “Histórico de Cuentas”
  • Si tuviere costo:
    • en el “Listado de Actualización Monetaria” en el rubro “Costo de Regrabación”
    • en el “Listado de Movimientos Especiales”
    • en el FTP archivo NC
    • en el FTP archivo HN

Reposición de tarjetas para Emisor (NovReposicionTarjeta.jsp)

• Se procesa a las cuentas que ya fueron dadas de baja en algún momento y nuevamente solicitan su ingreso al sistema. Las bajas pudieron ser:
  • A pedido de la entidad.
  • A pedido del usuario.
• Al activar la cuenta:
  • Tarjeta Titular se genera un nuevo plástico del titular en forma automática.
  • Tarjeta Adicional se tendrá que generar altas nuevas para cada adicional SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / ALTAS / ALTA TARJETA ADICIONAL.
  • La cuenta recupera los valores definidos en los parámetros de proceso.
• En la opción de reactivación se define el costo del nuevo plástico del titular.
• También se define el nuevo vencimiento y permite modificar el nombre para el plástico en caso que se desee hacerlo
• El vencimiento no podrá exceder los 24 meses.
• La novedad de reactivación se informa:
  • en @cceso Cabal
  • Histórico de Cuentas
  • en la carpeta FTP
  • archivo HN

Novedad de Reactivación de Cuenta (NovReactivacionCuenta.jsp)

Ubicación: SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / REIMPRESIÓN DE NIP

Opción del @cceso Cabal que tiene como función generar reimpresiones de NIP

• El operador puede optar por cambiar o no el NIP
• Condiciones para la reimpresión: – Sólo se podrá reimprimir NIP a las tarjetas con estado “Operativa”
• Si tuviere costo, se define en la opción de “Reimpresión de NIP”
• Se generan con el proceso de Novedades a las 12:00 y 18:00 horas.
• El costo se informa en:
  • Listado de Movimientos Especiales
  • Listado de Actualización Monetaria
  • Rubro “Costo Reimpresión de PIN”
  • Archivo NC (del día en que se generó la novedad)
  • Archivo MOVFACT que corresponde al cierre del mes en que se generó el NIP
• La novedad se informa en:
  • @cceso Cabal “Histórico de Cuentas” SOCIOS / CUENTAS / HISTORICO DE CUENTAS
  • Carpeta FTP archivo HN (del día en que se generó la novedad)
  • Carpeta FTP archivo ACUSE (del día y corte en que se generó la novedad)

Novedad de Reposición de Pin (NovReposicionNIP.jsp)

Ubicación: SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / CARGOS PENDIENTES

• Es una opción de Consulta y Proceso del @cceso Cabal
• Función: automatizar la suspensión de impresión de cargos e intereses en los extractos llegada la cantidad de días de mora definidos por las entidades emisoras y la aplicación de los mismos cuando salgan de la situación de morosidad.
• Es un parámetro por grupo de afinidad.
• Para que el parámetro actúe, la cuenta necesariamente debe estar con los días de atraso definido por la Entidad.
• Las cuentas que ingresen a este rango, tienen estado de “Congelada”.
• Se exceptúan de este parámetro los siguientes cargos:
  • Seguro de Vida
  • Costo de Cartas de Reclamo.

Ubicación: SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / HISTORICO PRIMARIO

• Despliega las novedades de las tarjetas (realizadas con el anterior procesador) desde el año 1999 hasta el año 2005

Historial de Novedades de Procard (HistorialProcard.jsp)

Ubicación: SOCIOS / AUTORIZACIONES APROBADAS

• Es una opción del @cceso Cabal en la cual se puede realizar consultas de todas las autorizaciones aprobadas.
• Se podrán realizar consultas a través de los siguientes datos:
  • Nº de autorización
  • Nº de cuenta
  • Código de comercio
  • Nº de tarjeta
• Las consultas se pueden realizar definiendo un rango de fechas.

Consulta y Baja de Autorizaciones aprobadas. (AutAprobadas.jsp)

Ubicación: SOCIOS / AUTORIZACIONES RECHAZADAS

• Es una opción del @cceso Cabal en la cual se puede realizar consultas de todas las autorizaciones rechazadas.
• Se podrán realizar consultas a través de los siguientes datos:
  • Nº de autorización
  • Nº de cuenta
  • Código de comercio
  • Nº de tarjeta
• Las consultas se pueden realizar definiendo un rango de fechas.

Consulta de Autorizaciones Rechazadas (ReporteAutRechazadas.jsp)

Opción del @cceso Cabal que al ser en línea, posibilita que los pagos ingresados afecten inmediatamente al disponible de las cuentas.

Las tarjetas que estén “atrasadas con bloqueo” recuperarán su estado de operativa y realizar compras en el momento de ingresar el pago siempre y cuando el importe abonado sea igual o mayor al pago mínimo requerido.

Todos los pagos ingresados hasta las 18:00 horas en días hábiles (lunes a viernes), se toman como pagos del día y se informan como tal en los listados respectivos.

Los pagos ingresados después de las 18:00 horas se procesan en línea, y se informan en los listados respectivos del día hábil siguiente.

Los pagos ingresados se informan en:

• @cceso Cabal Socios / Consulta de Cuentas / Movim.Pendientes
• Reporte “Proceso de Pagos del Día” (del día en que se ingresó el pago)
• Carpeta FTP archivo “PAGOS_Dato_ddmmaa_Entidad_aaaammdd_hhmmss.ftp” (del día en que se generó el pago)
• Carpeta FTP archivo MOVFACT (del período que se generó el pago)

Ubicación: SOCIOS / PAGOS ON LINE

• ALTA DE PAGOS

Alta Pagos Online (AltaPagos.jsp)

• PAGOS ON LINE

Ingreso de Pago Online (PagoOnLine.jsp)

• ARCHIVO DE PAGOS

Proceso de Archivos de Pagos (ProcesoArchivosPagos.jsp)

• PAGOS INGRESADOS

Consulta de Movimientos Varios (ReportePagosOnLine.jsp)

Son los valores definidos que rigen la operatoria de transacciones en el extranjero y consiste en el monitoreo permanente de todas las transacciones en cuanto a importes y cantidades diarias y semanales.

En todos los casos la primera validación que se realizará es la existencia y el estado de las tarjetas.

La siguiente validación, será que la cantidad de transacciones diaria o semanal se encuentren dentro de los parámetros de uso.

Si excediere los parámetros de uso, se solicitará el código de autorización respectivo al país de origen de la tarjeta

PARÁMETROS DE USO EN EL EXTERIOR

CONSUMOS

ADELANTOS EN EFECTIVO

Esta modalidad hace que la entidad incorpore a la cuenta de tarjetas las deudas adquiridas de otros entes.

El objetivo es centralizar todas las operaciones de los usuarios en la misma entidad en una cuenta de tarjetas de crédito.

Ventajas:

• No afecta al disponible de Planes (si la entidad no tiene líneas unificadas).
• No valida los límites de contado ni de Planes.
• Se pueden definir Tasas diferenciadas a nivel de afinidad/cartera.
• Tiene captura automática de cupón.
• La cantidad de cuotas es la que la entidad lo defina, no tiene límites.
• Se podrían procesar decaimientos parciales o total de las cuotas pendientes
• Se requiere habilitar un código de comercio.
• Indefectiblemente debe tener sistema de captura automática.
• La autorización sólo se podrá solicitar desde 2 cuotas.
• La cantidad de cuotas es ilimitada, va de 2 a N cuotas según lo que la entidad defina en el momento de la autorización.
• La entidad podrá definir tasas de interés diferenciadas incluso a nivel de Afinidad / Cartera. Para ello, deben enviar nota a Cabal Py.
• De no definirse, el sistema asumirá automáticamente la tasa de interés de cuotas dispuestas en los parámetros del Grupo de Afinidad.
• Las tasas de interés para compra de deudas no se podrán definir a nivel de cuenta.

Validaciones:

• No validará ningún límite.
• El disponible de la cuenta no incide en que la autorización se autorice o no.
• Validará que la tarjeta esté con estados operativa o atrasada para autorizar la transacción.
• Para esta modalidad no se autorizarán operaciones a tarjetas bloqueadas, vencidas o anuladas.

Las Compras de Deudas se informan:

• En el archivo PP (Planes Pendientes por Decaer) bajo el rubro “Adquisición de Cartera” en el
• campo “Tipo Plan” y en el campo “Tasa” se desplegará el porcentaje de la tasa anual aplicada a
• la operación.
• En el “Histórico de Cuentas (@cceso Cabal).
• En el @cceso Cabal Socios / Cuentas / Reporte de Planes.
• En el “Listado de Movimientos Especiales” los decaimientos de cuotas en la facturación o
• decaimiento anticipado de cuotas (parciales o totales).
• En el listado de “Actualización Monetaria” el importe de la operación se informan en el ítem “Plan Cabal”.
• En el Listado de Actualización Monetaria Diaria.
  • Cuando de incorpora la operación, se suma en el ítem “Plan Cabal” el importe del total del capital.
  • Si hubiere decaimiento de planes de Compra de Deudas, se resta del ítem “Plan Cabal” el valor de las cuotas decaídas y el mismo importe + los intereses de la primera cuota se suman en el ítem “Cancel.Ant.Plan Cabal” del Listado de Actualización Monetaria Diaria

Ubicación: SOCIOS / CUENTA / CONSULTA / LÍMITES TARJETAS / MOD LÍMITES TARJETAS

Las entidades, a pedido de los usuarios titulares podrán definir un importe máximo de consumos por mes a las tarjetas adicionales que se indiquen al sistema.

• Determina el monto a utilizar en forma mensual (corte cierre de ciclo)
• Controla todo tipos de operaciones (compras contadas; compras en planes y adelantos de efectivo; débitos automáticos) locales.
• Los límites son definidos por importes, no por porcentajes.
• El disponible depende siempre de la disponibilidad de la cuenta.
• Las compras de las tarjetas adicionales seguirán siendo informadas en el extracto del principal.
• Siempre que no sea determinado el límite de compra de la tarjeta adicional, este será igual al del principal.
• El límite de compra para adicionales no se informan en los extractos de cuenta ni en ningún archivo.

OBSERVACIÓN IMPORTANTE: Cuando se renuevan o reponen las adicionales con Límites, la Entidad está obligada a definir un nuevo límite a la tarjeta renovada o tarjeta repuesta. Caso contrario, asume los límites y disponibles de la cuenta.

Validaciones:

• La cuenta debe estar con estado Operativa.
• Para definir los límites, las tarjetas podrán estar con estado iguales a Inhabilitada, Operativa o con atraso.

Modificación Límites de Tarjetas Adicionales (NovLimitesTarjetas.jsp)

El proceso de renovaciones en el Sistema Cabal es automático siempre y cuando la entidad así lo tenga definido en sus parámetros de proceso. Si la tarjeta está en condiciones de renovar, se renovarán automáticamente cada 24 meses.

El proceso de Renovación:

• 60 días antes del vencimiento, Cabal Py. enviará a las Entidades el “Listado de Renovación de Tarjetas que Vencen” en este se detallan todas las tarjetas que serían renovadas con respectivos estados, saldos y límites.
• 60 días antes del vencimiento, Cabal Py. depositará en las carpetas FTP de las Entidades el archivo “HISTORICO_RENOVACION” en el que se detallan el historial de compras, pagos y otros datos de todas las tarjetas que serían renovadas con respectivos estados, saldos y límites. Este tiene como fin facilitar a las entidades realizar el análisis de las tarjetas que renovarán y también los aumentos de límites de las tarjetas.
• Cabal Py. remitirá a las Entidades Emisoras las tarjetas a vencer a más tardar en la primera quincena del mes del vencimiento.
• Las tarjetas irán acompañadas de sus respectivos recibos de tarjetas para que las entidades ensobren y hagan llegar a los socios

Al renovar:

• Las tarjetas cambian de Número.
• Se generan recibos de Tarjetas.
• No se imprimen recibos de PIN.
• Los Números de PIN se mantienen, no se modifican.

Las tarjetas que no estén en condiciones de renovar podrían ser:

• por su estado
• porque la entidad definió no renovar (SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / MODIFICACIONES / TARJ – MODIF. ESPECIALES / definir Nº Tarjeta / ejecutar / campo NO RENOVAR marca “X” mayúscula en el campo “Valor Actual”).

Modificaciones Especiales de Tarjeta (TarjetasModifEspeciales.jsp)

Las tarjetas que renuevan son las que no tienen la marca de No Renovar y además tienen los siguientes estados:

• 0 = Inhabilitadas
• 1 = Operativas
• 5X= Atrasadas con Mora

Control de Tarjetas Renovadas.

Para facilitar el control de las tarjetas renovadas y respectivos recibos de tarjetas, Cabal Py. Emite para los emisores un reporte denominado “Informe de Impresión de Recibos de Tarjetas de Crédito“en el cual se detallan todas las tarjetas renovadas.

Archivo Acuse

Igualmente, el día que se generan los embozados de tarjetas renovadas, se deposita en la carpeta FTP un archivo denominado “Acuse” en el cual también se detallan todas las tarjetas renovadas, repuestas y dadas de alta. El dato de si es alta, renovada o regrabada se describe en el campo denominado “Motivo Origen“

Tarjetas que No Renovarán:

• Las tarjetas que se detallan en el listado antes mencionado y no serán renovadas, corresponden marcar en el sistema antes de la fecha indicada en el calendario remitido por Cabal Py.
• La opción en la que se define las tarjetas que no serán renovadas es: SOCIOS / NOVEDADES DE SOCIOS / MODIFICACIONES / TARJ – MODIF. ESPECIALES / definir Nº Tarjeta / ejecutar / campo NO RENOVAR marca “X” mayúscula en el campo “Valor Actual”

Casos Especiales.

• Las tarjetas que se repongan dentro de los 60 días del mes de su vencimiento, automáticamente son renovadas pasando el vencimiento a los próximos 2 años.
• El mes de vencimiento será el del mes de la reimpresión + 2 años.
• En el supuesto que la entidad no defina el costo, automáticamente asumirá el definido por defecto en el parámetro de costo de reemisión.