• Un emisor que emita la TC de la Procesadora Cabal
• El emisor debe dar de alta la TC cabal para un cliente Juan Perez
• El comercio debe estar adherido al Adquirente Cabal

Proceso General

OLPY

• El cliente Juan va al comercio a realizar una compra con su TC
• Utiliza el POS de infonet para realizar la compra
• La solicitud va a Bancard
• Bancard envia la informacion por el JPOS con la mensajeria ISO
• JPOS envia esa informacion al Autorizador (CEIBO)
  • El autorizador valida la transaccion con ciertas reglas
  • El autorizador registra la transaccion en ciertas tablas
• El autorizador le responde por el JPOS a Bancard
• El POS autoriza la compra del cliente y emite el ticket

BAPY

• Inicia el proceso diario de compras
  • Se obtienen todas las Autorizaciones Pendientes del dia  
  • Presentacion de Cupones (Si no se cupona alguna autorizacion, la autorizacion queda en estado pendiente y no se le paga al comercio)
  • Carga de Movimientos
  • Liquidacion a Comercios (Neto a cobrar por el comercio = Importe de venta – Comisión (arancel) – Impuestos sobre Comisión – Retenciones impositivas)
  • Compensacion Emisora (Neto a compensar = Importe de venta – Comisión Emisor (*) – Impuestos sobre Comisión Emisor)

• La Procesadora Cabal solicita al Emisor, en la fecha de pago al comercio, el importe neto para poder hacer frente al pago de la respectiva liquidación
• La Procesadora Cabal le envia el archivo de compras al Emisor (Que tipo de archivo? si es por las compras del dia o de la compensacion de compras y pagos?)
• El emisor realiza el pago a la cuenta de banco de la Procesadora Cabal (Si el emisor no puede realizar el pago, se debe tener un fondo de garantia de alguna forma (cobrar comision o tener un cuenta de garantia))
• La Procesadora Cabal realiza el pago al Adquirente 
• El Adquirente es el encargado de realizar el pago a la cuenta de banco del comercio
• El comercio recibirá por las ventas, en el plazo fijado de acuerdo al plan de venta

Aut_Acum

Estan todas las autorizaciones de las TCs del emisor, acumuladas por dia

BC_DATO

Estan todas las autorizaciones cuponadas del dia

BC_ACUM

Estan todas las autorizaciones cuponadas, acumuladas por dia

DÍA 1: Se realiza la compra en comercio y la misma se convierte en “AUTORIZACIÓN”.

Corre la Diaria a las 18 hs, entran las autoriazaciones del Dia 0 desde las 17y30 hasta las 17y30 del Dia1

Las autoriazaciones pendientes pasan a ser CUPONADAS y se registran en el archivo AUT_ACUM

DÍA 2: El proceso de pago a comercios toma las autorizaciones Cuponadas del Dia1.

Se realiza el pago a comercio

En el mismo día durante el proceso de la diaria de Dia2 se genera el archivo BC_DATO

Cuadro de proceso del dia se hace la liquidacion al emisor

DÍA 3: Los detalles de las transacciones son expuestos en el archivo BC_DATO. Cartero comparte en el sftp