DÍA 1:
10:00 hs Se realiza la compra en comercio, el comercio solo tiene el ticket de compra y la misma se convierte en “AUTORIZACIÓN”.
17:30 hs Se realiza el corte
18:00 hs Corre la Diaria, entran las autorizaciones del Dia 0 desde las 17y30 hasta las 17y30 del Dia1
Las autorizaciones pendientes pasan a ser CUPONADAS (si no tiene problemas) y se registran en el archivo AUT_ACUM
DÍA 2:
El comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS
17:30 hs. corre la diaria, los cupanados se liquidan, se genera el archivo BC_DATO del Dia1
Cuadro de proceso del dia se hace la compensacion con el emisor. En la monetaria también se informan todos los movimientos a facturar.
DÍA 3:
Los detalles de las transacciones son expuestos en el archivo BC_DATO. Cartero comparte en el sftp
10:00 hs. El BCP recibe los archivos de transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
Cada banco recibe las transferencias
A cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio