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PREMISA

  • Un emisor que emita la TC de la Procesadora Cabal
  • El emisor debe dar de alta la TC cabal para un cliente 
  • El comercio debe estar adherido al Adquirente Cabal


PROCESAMIENTO

BAPY

  • Inicia el proceso diario de compras
    • Se obtienen todas las Autorizaciones Pendientes del dia  
    • Presentacion de Cupones (Si no se cupona alguna autorizacion, la autorizacion queda en estado pendiente y no se le paga al comercio)
    • Carga de Movimientos
    • Liquidacion a Comercios (Neto a cobrar por el comercio = Importe de venta – Comisión (arancel) – Impuestos sobre Comisión – Retenciones impositivas)
    • Compensacion Emisora (Neto a compensar = Importe de venta – Comisión Emisor (*) – Impuestos sobre Comisión Emisor)


Obs: Los codigos comercios se dividen por rubros, para diferenciar si es un adelanto o una compra

CRONOLOGIA

DIA 1:

Se realizan compras y adelantos en comercios

DÍA 2: 

01:00 hs - Proceso de Cupones (Captura los Cupones y Liquidacion) – Se generan los archivos Cuadro Proceso del dia y Credito a Comercio

OLPY = Los Cupones pasan a Cuponadas

07:00 tiene que estar el archivo disponible para los emisores la consulta online (Acceso Cabal)

18:00 hs - Proceso Diaria (Pasan a cuponados las autorizaciones)

Los Cupones se reflejan en el BAPY

Apartir de ahora el comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS, de las compras y adelantos realizados en el dia 1

DÍA 3: 

Ya se visualizan los archivos de las compras y adelantos del dia 1 (Base de Cupones, Promociones, NC, etc.)

10:00 hasta ese horario tienen tiempo los emisores de verificar el disponible de su cuenta clearing para las compras del dia 1

Se realiza la Compensacion o Clearing (Pago a comercios)

  • 10:30 hs. Por SIPAP se realizan las transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros  bancos)
  • Luego a cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio 
  • Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio

12:00 Operaciones envía la orden de débito al banco

12:00 El banco ejecuta el debito a la cuenta clearing del emisor


Autorizacion Pendiente = Cupon → Luego pasa a Cuponado

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