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PROCESO GENERAL

  • El cliente extranjero va al comercio local a realizar una compra con su TC
  • Utiliza el POS para realizar la compra
  • La solicitud va a Bancard
  • Bancard envia la informacion por el JPOS con la mensajeria ISO
  • JPOS envia esa informacion al Autorizador (CEIBO)
    • El autorizador valida la transaccion con reglas
    • El autorizador registra la transaccion en tablas
  • El autorizador le responde por el JPOS
  • El POS autoriza la compra del cliente y emite el ticket




Obs: Los codigos comercios se dividen por rubros, para diferenciar si es un adelanto o una compra

CRONOLOGIA

DIA 1:

Los clientes extranjeros realizan compras y adelantos en comercios

Cuando supera numero de transacciones y montos por dia, el pos rechaza

  • El cajero llama a ATC cabal PY
  • ATC cabal PY llama a cabal extranjero
  • Cabal extranjero le da un codigo de autorizacion a cabal PY
  • El codigo se ingresa en el acceso cabal ya convertido en la moneda local
  • Cabal Py autoriza la compra
  • Cabal Py facilita el codigo al comercio


DÍA 2: 

01:00 hs - Proceso de Cupones (Captura los Cupones y Liquidacion) – Se generan los archivos Cuadro Proceso del dia y Credito a Comercio

OLPY = Los Cupones pasan a Cuponadas

07:00 tiene que estar el archivo disponible para los emisores la consulta online (Acceso Cabal)

18:00 hs - Proceso Diaria 

Los Cupones se reflejan en el BAPY

Apartir de ahora el comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS, de las compras y adelantos realizados en el dia 1

DÍA 3: 

Ya se visualizan los archivos de las compras y adelantos del dia 1 (Base de Cupones, Promociones, NC, etc.)

10:00 hasta ese horario tienen tiempo los emisores de verificar el disponible de su cuenta clearing para las compras del dia 1

Se realiza la Compensacion o Clearing (Pago a comercios)

  • 10:30 hs. Por SIPAP se realizan las transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros  bancos)
  • Luego a cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio 
  • Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio

12:00 Operaciones envía la orden de débito al banco

12:00 El banco ejecuta el debito a la cuenta clearing del emisor


Autorizacion Pendiente = Cupon → Luego pasa a Cuponado





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