- Un emisor que emita la TC de la Procesadora Cabal
- El emisor debe dar de alta la TC cabal para un cliente Juan Perez
- El comercio debe estar adherido al Adquirente Cabal
Proceso General
OLPY
- El cliente Juan va al comercio a realizar una compra con su TC
- Utiliza el POS de infonet para realizar la compra
- La solicitud va a Bancard
- Bancard envia la informacion por el JPOS con la mensajeria ISO
- JPOS envia esa informacion al Autorizador (CEIBO)
- El autorizador valida la transaccion con ciertas reglas
- El autorizador registra la transaccion en ciertas tablas
- El autorizador le responde por el JPOS a Bancard
- El POS autoriza la compra del cliente y emite el ticket
BAPY
- Inicia el proceso diario de compras
- Se obtienen todas las Autorizaciones Pendientes del dia
- Presentacion de Cupones (Si no se cupona alguna autorizacion, la autorizacion queda en estado pendiente y no se le paga al comercio)
- Carga de Movimientos
- Liquidacion a Comercios (Neto a cobrar por el comercio = Importe de venta – Comisión (arancel) – Impuestos sobre Comisión – Retenciones impositivas)
- Compensacion Emisora (Neto a compensar = Importe de venta – Comisión Emisor (*) – Impuestos sobre Comisión Emisor)
- La Procesadora Cabal solicita al Emisor, en la fecha de pago al comercio, el importe neto para poder hacer frente al pago de la respectiva liquidación
- La Procesadora Cabal comparte por sftp el arhivo BC_DATO al Emisor
- El emisor realiza el pago a la cuenta de banco de la Procesadora Cabal (Si el emisor no puede realizar el pago, se debe tener un fondo de garantia de alguna forma (cobrar comision o tener un cuenta de garantia))
- La Procesadora Cabal realiza el pago al Adquirente
- El Adquirente es el encargado de realizar el pago a la cuenta de banco del comercio
- El comercio recibirá por las ventas, en el plazo fijado de acuerdo al plan de venta
Mirian
TC ,TP, compra con qr local y caja de ahorro actualmente
Dia1
10:00 hs. Se realiza la compra, El comercio solo tiene el ticket
17:30 hs. Se corre la diaria
Dia2
El comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS
17:30 hs. corre la diaria, los cupanados se liquidan
Dia3
10:00 hs. El BCP recibe los archivos de transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
Cada banco recibe las transferencias
A cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio
Edgar
DIA 0:
Se realizan compras en el comercio
DÍA 1:
01:00 hs Se hace la CAPTURA y LIQUIDACION de las compras en el comercio, del Dia 0 (Las autorizaciones pendientes pasan a ser CUPONADAS y se registran en el archivo AUT_ACUM)
Apartir de ahora el comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS, de las compras realizadas en el dia 0
18:00 hs Corre la Diaria, entran los cupones del Dia 0
Luego de la diaria se le cobra al socio, apartir de ahi se visualiza en el extracto
DÍA 2:
Se generan los archivos del dia 1
Se comparten los archivos sftp que necesita el EMISOR (Cuadro de proceso del dia se hace la compensacion con el emisor. En la monetaria también se informan todos los movimientos a facturar.)
DÍA 3:
10:00 hs. El BCP recibe los archivos de transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
Cada banco recibe las transferencias
A cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio
Procesos de cada Dia
- Rodrigo: Captura y liquidacion del DIA0
- Fernando: Diaria
- Al final del dia se generan los archivos del DIA1
- Fernando: Cierre - Facturacion
Maxi
DIA 1:
Se realizan compras en comercios
DÍA 2:
01:00 hs - Proceso de Cupones (Captura y Liquidacion) – Se generan los archivos Cuadro Proceso del dia y Credito a Comercio
En que estado quedan ahora? que es la Captura?
07:00 tiene que estar el archivo disponible para los emisores la consulta online (acceso cabal)
18:00 hs - Proceso Diaria (Pasan a cuponados las autorizaciones)
Apartir de ahora el comercio ya puede ver las autorizaciones cuponadas en el PORTAL de COMERCIOS, de las compras realizadas en el dia 1
DÍA 3:
Ya se visualizan los archivos de las compras del dia 1 (Base de Cupones, Promociones, NC, etc.)
10:00 hasta ese horario tienen tiempo los emisores de verificar el disponible de su cuenta clearing para las compras del dia 1
Se realiza la Compensacion o Clearing (Pago a comercios)
- 10:30 hs. Por SIPAP se realizan las transferencias desde la cuenta cabecera de cabal (continental) a bancos locales de cuentas de cabal (otros bancos)
- Luego a cada banco local se comparte un archivo con los detalles de los pagos que deben realizar a los bancos de cada comercio
- Se genera la instruccion de pago para realizar el pago a cada comercio
12:00 Operaciones envía la orden de débito al banco
12:00plus el banco ejecuta el debito a la cuenta clearing del emisor